新疆維吾爾自治區典當行及分支機構行政許可工作指引(試行)

轉載時間:2020-08-28 18:33:33 來源:新疆政府網
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為進一步優化營商環境,促進典當行業有序發展,規范自治區典當行及分支機構行政許可工作,依據《典當管理辦法》(商務部、公安部2005年第8號令)、《典當行業監管規定》(商流通發〔2012〕423號)和《中國銀保監會辦公廳關于加強典當行業監督管理的通知》(銀保監辦發〔2020〕38)、《關于明確典當行監督管理有關事項的函》(普惠金融部〔2019〕13號)等有關規定,制定本指引。

一、?適用范圍

(一)典當行及分支機構設立

(二)典當行及分支機構變更

1.變更機構名稱

2.變更注冊資本

3.變更法定代表人(分支機構負責人)

4.變更住所

5.股權轉讓

(三)典當行解散(注銷)

二、申請及審批流程

典當行及分支機構行政許可事項,由地、州(市)典當行監管部門受理并初步審查,報送自治區地方金融監督管理局審核,分為申請、受理、初審、審查和送達五個環節。

(一)申請。申請人按照材料目錄準備相關材料,申請材料中應當注明詳細、準確的聯系方式和送達行政許可決定的郵寄地址。提交材料為復印件的,申請人應在復印件上簽署“經核對與原件無誤”并簽署姓名和日期。對于在規定期限內未提交申請或申請未被批準的典當行,地、州(市)典當行監管部門應當協調市場監管部門勸其變更名稱、經營范圍或者注銷;對拒不配合的,依法向社會公示。

(二)受理。申請材料齊全、符合法定形式,或者申請人按照要求提交全部補正申請材料的,地、州(市)典當行監管部門應當受理該行政許可申請,出具《行政許可申請受理通知書》(附件1);申請材料不齊全或者不符合法定形式的,應當當場或者自收到申請材料5日內一次告知申請人需要補正的全部內容,逾期不告知的,自收到申請材料之日起即為受理。申請人補正材料時間不計算在受理期限內。

申請人有下列情形之一的,地、州(市)典當行管部門作出不予受理申請決定:

1.申請人提供虛假材料的;

2.未在補正通知書規定的期限內提交補正申請材料的;

3.在補正通知書規定期限內,申請人提交的補正申請材料仍不齊全或者不符合規定要求的;

4.法律、法規及中國銀保監會規定的其他情形。

決定不予受理申請的,地、州(市)典當行監管部門出具不予受理通知書,并說明不予受理的理由。不予受理申請決定,應當自補正期滿后5日內,或接收全部補正申請材料之日起5日內作出。

(三)初審。地、州(市)典當行監管部門負責對轄區內典當行申請材料進行真實性、完整性和合規性審查,應當自受理行政許可申請之日起20日內審查完畢。符合要求的,指導申請人將與原件核對無誤的復印件編制目錄及頁碼,按申請材料目錄排序裝訂成冊(A4),封面加蓋申請典當行公章,材料側面加蓋地、州(市)監管部門騎縫公章,與出具的初審意見一并寄送至自治區地方金融監督管理局辦公室。

(四)審查。申請材料齊全、符合法定形式,自治區地方金融監督管理局應當在20日內,對地、州(市)典當行監管部門提交的申請材料進行審查,?經審查批準的,印發批復文件并頒發《典當經營許可證》。

自治區地方金融監督管理局在審查過程中,認為確有必要進一步核實需補正或解釋說明的,在許可事項辦理期限內一次性書面告知地、州(市)監管部門需補正事項、補正期限(最長不超過30日)以及拒絕補正后果,只限補正一次。自書面補正意見發出之日起到收到地、州(市)監管部門或申請人提交補正材料及解釋說明的時間,不計算在審查期限。

審查過程中有下列情形之一,自治區地方金融監督管理局作退件處理:

1.地、州(市)典當行監管部門初審未發現,在審查階段發現提供虛假申請材料的,對申請人給予警告,一年內不得再次申報;

2.逾期未補正申請材料,視為主動放棄申請;

3.按期補正,但補正申請材料仍不齊全或不符合法定形式。

(五)送達。自治區地方金融監督管理局在作出行政許可決定2日內,將批復文件、《典當經營許可證》正副本,通過郵寄或自行領取等方式送達地、州(市)典當行監管部門。

三、申請材料目錄

(一)典當行及分支機構設立

新設典當行應在市場監管部門領取營業執照后30日內,向典當行所在地、州(市)典當行監管部門提交申請材料。

1.典當行設立

(1)設立申請書(附件2);

(2)典當行章程;

(3)股東出資協議(附件3);

(4)股東出資承諾書(附件4);

(5)典當行業務規則、內部管理制度、安全防范措施;

(6)具有法定資格的驗資機構出具的驗資證明;

(7)典當行自然人股東、董事、監事、法定代表人、其他高級管理人員身份證復印件、簡歷及承諾(附件5);

(8)典當行法人股東提交以下資料:具有法定資格的會計師事務所出具的法人股東最近兩年財務審計報告;法人股東的股東會(董事會)決議;出資能力證明(附件6);稅收完稅證明;人民銀行出具的企業信用報告;營業執照副本復印件;如法人股東為國有或國有控股企業還應提交國有資產管理部門同意國有資本投資典當行的承諾函(附件7);

(9)典當行自然人股東提交以下資料:入股資金來源及出資能力證明;人民銀行出具的個人信用報告;

(10)符合要求的營業場所所有權或者使用權的有效證明文件;

(11)市場監管部門核發的營業執照副本復印件;

(12)地、州(市)監管部門初審推薦意見、《設立典當行推薦表》(附件8)、《申請設立典當行(分支機構)備案表》。

2.典當行設立分支機構

(1)設立分支機構申請報告;

(2)典當行股東會(董事會)決議;

(3)具有法定資格的會計師事務所出具的該典當行最近兩年財務審計報告及營運資金撥付證明;

(4)擬任分支機構負責人身份證復印件、簡歷及承諾;

其他事項同典當行設立目錄(10)(11)(12)項。

(二)典當行及分支機構變更

典當行變更許可事項應在市場監管部門獲批后30日內向所在地、州(市)監管部門提交變更申請及《典當行(分支機構)備案登記事項變更表》,地、州(市)監管部門審核后提出書面審核意見。上一年度年審B類或日常監管中發現存在違規行為的典當行,應在地、州(市)監管部門確認違規行為整改合格后方可提交變更申請,相關情況地、州(市)監管部門應在書面審核意見中予以明確。

1.變更機構名稱

(1)典當行股東會(董事會)決議;

(2)公司章程或章程修正案(分支機構變更不需提供);

(3)《典當經營許可證》正副本原件;

(4)市場監管部門核發的機構名稱變更后的營業執照復印件。

2.變更注冊資本

(1)典當行股東會(董事會)決議;

(2)公司章程或章程修正案;

(3)《典當經營許可證》正副本原件;

(4)市場監管部門核發的注冊資本變更后的營業執照復印件;

(5)典當行增資需提交以下資料:股東出資協議;具有法定資格的驗資機構出具的驗資證明;新增股東或者增資股東所需材料與新設典當行對股東的要求一致(同典當行設立目錄(4)(8)(9)項);

(6)典當行減資需提交減資登報聲明(登報聲明之前典當行因減少資本而出現與《典當管理辦法》關于放款比例規定不符的,應先行做贖當或絕當處理);地、州(市)監管部門出具的書面審核意見(重點說明減資后典當行資產是否符合比例管理要求)。

3.變更法定代表人(分支機構負責人)

(1)典當行股東會(董事會)決議;

(2)擬任法定代表人(分支機構負責人)身份證復印件、簡歷及承諾、人民銀行出具的個人信用報告;

(3)《典當經營許可證》正副本原件;

(4)市場監管部門核發的法定代表人變更后的營業執照復印件。

4.變更住所

(1)典當行股東會(董事會)決議;

(2)公司章程或章程修正案(分支機構變更不需提交);

(3)符合要求的營業場所的所有權或者使用權的有效證明文件復印件;

(4)《典當經營許可證》正副本原件;

(5)市場監管部門核發地址變更后的營業執照復印件。

5.轉讓股權

(1)典當行股東會(董事會)決議;

(2)公司章程或章程修正案;

(3)新增股東所需材料與新設典當行對股東的要求一致(同典當行設立目錄(4)(8)(9)項);

(4)股權轉讓協議(標明轉讓價格);

(5)具有法定資格的驗資機構出具的股權變更后的驗資證明。

(三)典當行解散(注銷)

1.解散申請;

2.清算報告;

3.《典當經營許可證》正副本;

4.地、州(市)監管部門書面審核意見(包括典當行基本情況、當票核銷、風險情況、處理意見和后續監管措施)。

四、附則

(一)文中所述時間均為工作日。

(二)本指引自印發之日起試行,由自治區地方金融監督管理局負責解釋。各地在實施時遇到的問題請及時反饋自治區地方金融監督管理局。

附件:1.行政許可申請受理通知書模板

2.典當行設立申請模板

3.股東出資協議模板

4.股東出資承諾書模板

5.典當行相關人員簡歷及承諾模板

6.股東出資能力證明模板

7.國有資本投資典當行承諾函模板

8.設立典當行推薦表

附件下載1-9.doc

責任編輯:新疆政府網
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